在当今经济快速发展的时代,金融市场的复杂性和多样性日益凸显,各类金融产品层出不穷,其中不乏一些披着创新外衣的“新型骗局”。近日,涉及“金融茶”的5亿资金盘暴雷案,及红岭创投创始人周世平非吸1090亿元等案件,引起了广泛关注。案件不仅让众多投资者血本无归,更引发了社会对于金融市场中类似“新型骗局”的深思。本文旨在通过对案例的深度解析,探讨其背后的法律问题和争议点,以期为公众提供更为清晰的认识和警示。■
00小伙在市场上,发布高价限量茶,以承诺回购,高回报来利诱茶商抢购,市场最贵一款茶叶达到5万元一提,总涉案金额高达5个小目标,暴雷后,茶叶价格暴跌,苦的是那些茶商。很多人说小伙构成诈骗罪,但请注意,小伙是现货销售,茶商支付钱的主要目的是购买茶叶,对于交易茶叶商品本身是真实的。至于限量的发布、高价回购的承诺,也是真实的,只不过小伙没有承诺一直回购,所以诈骗罪够不上,没有虚构的事实同样也不会构成集资诈骗。
那是否属于以买卖的形式变相非吸呢?小伙挣的钱主要是茶商购买的茶的钱,回购也并非是定期定额、给予购买者高额利息回报。至于茶叶价值的炒作,其实主要是在茶商之间的二手市场。二手市场炒的越高,向小伙买茶的人越多。所以主要目的也并非是吸收公共存款的话,也不构成变相非吸。那么小伙分级授权代理的方式,是否构成传销?传销的本质是设立门槛费,骗取财物,小伙门店的加盟费,确实是一些品牌、知识产权的使用费用,货也是现货交易,不存在骗取财物的话,也不构成组织、领导传销。
■周世平,曾被称为网贷教父,他创立的红岭创投,属于P2P领域的龙头,在公司网上平台累计向48万人非吸1090亿元。在公司资金已经断裂,有巨大缺口后,仍发布一些“消费理财”、“债权置换”、“红盈宝”等虚假借款产品,吸收资金204亿元。同样是吸收资金,为什么204亿元被认定为集资诈骗?周世平将吸收的201亿元资金是用于了维持公司运营、归还项目已到期的本息。所以明知资金断裂,将吸收的资金用于无法产生利润的成本支出上,视为以非法占有为目的,并虚构了虚假的消费理财项目及虚假债权,构成了集资诈骗罪,与非吸数罪并罚,才被判无期!
老板被认定为非吸、集资诈骗,那员工有没有事,会不会被抓?单位犯罪主要处罚的是直接主管人员和直接责任人员。直接主管人员主要指,参与经营管理、作出决策的经理、技术、财务、人事等主管、直接责任人员是指除了主管对于被害者受骗也起到作用的员工,比如公司的业务员、销售员等。但对于业务员、销售员来说,属于从犯,只在自己经手的业务资金范围内承担责任,如果涉及的金额不大、积极退赃退赔、还是有很大机会办理取保、争取不予起诉的。
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