锟涵律所·法律观点丨金融暴雷案深度解析,资金盘背后的法律迷局

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在当今经济快速发展的时代,金融市场的复杂性和多样性日益凸显,各类金融产品层出不穷,其中不乏一些披着创新外衣的“新型骗局”。近日,涉及“金融茶”的5亿资金盘暴雷案,及红岭创投创始人周世平非吸1090亿元等案件,引起了广泛关注。案件不仅让众多投资者血本无归,更引发了社会对于金融市场中类似“新型骗局”的深思。本文旨在通过对案例的深度解析,探讨其背后的法律问题和争议点,以期为公众提供更为清晰的认识和警示。


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00小伙在市场上,发布高价限量茶,以承诺回购,高回报来利诱茶商抢购,市场最贵一款茶叶达到5万元一提,总涉案金额高达5个小目标,暴雷后,茶叶价格暴跌,苦的是那些茶商。很多人说小伙构成诈骗罪,但请注意,小伙是现货销售,茶商支付钱的主要目的是购买茶叶,对于交易茶叶商品本身是真实的。至于限量的发布、高价回购的承诺,也是真实的,只不过小伙没有承诺一直回购,所以诈骗罪够不上,没有虚构的事实同样也不会构成集资诈骗。

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那是否属于以买卖的形式变相非吸呢?小伙挣的钱主要是茶商购买的茶的钱,回购也并非是定期定额、给予购买者高额利息回报。至于茶叶价值的炒作,其实主要是在茶商之间的二手市场。二手市场炒的越高,向小伙买茶的人越多。所以主要目的也并非是吸收公共存款的话,也不构成变相非吸。那么小伙分级授权代理的方式,是否构成传销?传销的本质是设立门槛费,骗取财物,小伙门店的加盟费,确实是一些品牌、知识产权的使用费用,货也是现货交易,不存在骗取财物的话,也不构成组织、领导传销。

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周世平,曾被称为网贷教父,他创立的红岭创投,属于P2P领域的龙头,在公司网上平台累计向48万人非吸1090亿元。在公司资金已经断裂,有巨大缺口后,仍发布一些“消费理财”、“债权置换”、“红盈宝”等虚假借款产品,吸收资金204亿元。
同样是吸收资金,为什么204亿元被认定为集资诈骗?
周世平将吸收的201亿元资金是用于了维持公司运营、归还项目已到期的本息。所以明知资金断裂,将吸收的资金用于无法产生利润的成本支出上,视为以非法占有为目的,并虚构了虚假的消费理财项目及虚假债权,构成了集资诈骗罪,与非吸数罪并罚,才被判无期!

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老板被认定为非吸、集资诈骗,那员工有没有事,会不会被抓?
单位犯罪主要处罚的是直接主管人员和直接责任人员。直接主管人员主要指,参与经营管理、作出决策的经理、技术、财务、人事等主管、直接责任人员是指除了主管对于被害者受骗也起到作用的员工,比如公司的业务员、销售员等。但对于业务员、销售员来说,属于从犯,只在自己经手的业务资金范围内承担责任,如果涉及的金额不大、积极退赃退赔、还是有很大机会办理取保、争取不予起诉的。

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本文旨在法规之一般性分析研究或信息分享,不构成对具体法律的分析研究和判断的任何成果,亦不作为对读者提供的任何建议或提供建议的任何基础。作者在此明确声明不对任何依据本文采取的任何作为或不作为承担责任。


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